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確認 ✕ ポイント

に関する学び

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■ お客様向けライフプラン資料作成の工夫 資料作成の何がポイント？ お客様がご自身のライフプランを一目で理解いただけるよう、資料作成にあたって表やグラフの活用を意識しています。エクセルを使い、見やすさを重視したレイアウトで情報を整理する方法についてご紹介します。 年齢軸の意味は？ まず、横軸にお客様の年齢を記入し、90歳までの年齢を分かりやすく並べます。縦軸には、子どもの学資、保険、NISAなど各種資金計画の項目を配置し、必要な情報が一目で確認できるように工夫しています。 未来設計のヒントは？ また、実際にお客様のライフプランについてお伺いする際は、たとえば「何歳でどのくらいの金額を貯める」といった具体的な目標や、子どもの大学進学に必要な資金が必要となる時期など、各ご家庭のニーズに合わせた情報をまとめる予定です。こうしたグラフを活用することで、お客様と一緒に将来の計画を立てる際、視覚的に理解しやすい資料としてご利用いただけると考えています。

PLのポイントを押さえるには？ PL（損益計算書）の仕組みを理解し、各利益間に注目することで、どの部分に費用がかかっているのかを把握できることがわかりました。粗利を上げるためには、提供する価値を明確にし、それに見合う価格設定が重要であることを理解しました。 財務諸表で何が見える？ 自社と競合他社の財務諸表を確認し、どこに費用がかかっているのか、自社と競合との違いを分析するために活用したいと考えています。さらに、異なる業界の会社の財務諸表を通じて、業界ごとの差異を理解することも目指しています。 IR情報で業界特徴を学ぶには？ 自社および競合他社のIR情報を確認し、利益構造にどのような違いがあるのかを把握したいと思っています。また、異業種の会社のIR情報も調査し、業界特有の違いについて学んでいきたいです。そのうえで、自社の課題が見つかった場合、なぜそのような状態になっているのか、そしてどのように改善すれば良いのかを考えていきたいと考えています。

企業活動ってどうなってる？ 損益計算書を見ることで、その企業がどのようなビジネスを展開し、どこに力を注いでいるのかが分かると感じました。また、売上高、営業利益、経常利益、当期純利益の違いを改めて理解することができ、まずは売上高を確認し、その企業がどれだけ社会に価値を提供しているのかを考え、そこから詳細を掘り下げる習慣をつけたいと思います。 販管費って重要なの？ また、私は製造業に携わっているため、製造原価に偏りがちですが、企業の成長を考える上では販管費の重要性も理解する必要があると感じています。そのため、他業界の損益計算書にも目を向け、各企業の戦略や注目しているポイントを数字から読み解き、自社に取り入れる提案ができればと思っています。 決算から何が分かる？ さらに、新聞やニュースで気になる企業をピックアップし、その決算書を確認することで、企業がどの部分に投資し、どのような事業形態で収益を上げているのかを探っていこうと考えています。

結果を重視する理由は？ 問題解決にあたっては、要因ではなく結果から考える姿勢が大切であると学びました。また、ロジックツリーを作成する際、MECE（漏れなく、ダブりなく）を意識することの重要性も実感しました。特に、厳密さ自体を目的とせず、第3階層程度で異なる要素を加えても構わないという点は、意外性があり印象に残りました。 メール分析のポイントは？ 顧客向けキャンペーンメールの分析では、属性をMECEに分類することで、有意差のある項目を見つけ出すことが可能となります。これにより、意味のある仮説が立てられ、有意な差を検証できるA/Bテストの実施につながります。 属性戦略はどんな風に？ 今後は、各属性がどのような方法で、どれほどの期間で入手可能かを確認した上で、MECEに分類し、ロジックツリーで整理することが必要だと考えています。このプロセスを通じ、特に注力すべき属性を明確にし、それぞれに応じたメール配信の戦略へと展開していきたいと思います。

文章の柱は？ 私の日本語表現において、一文が長くなりがちなことや、言いたい主軸が定まっていなかったため、結果的に文字数が多くなってしまった点に気づきました。この経験から、文章を書く際には、明確な「柱」を立てることの重要性を再認識しました。 会議の見える化は？ リモート会議では、相手の顔や反応が見えないため、会話が空中戦のようになってしまいがちです。そのため、打ち合わせの際に会話の内容をロジックツリーを意識して整理し、内容の見える化に努めています。こうすることで、会議で伝えたかったポイントが明確に把握できるようになりました。 指示の伝え方は？ さらに、部下に対する指示事項を伝える際にも、指示を実施する理由、効果、経緯など、「柱」を意識して説明するようにしています。自分なりにツールをテンプレート化することで、指示が明確に伝わる工夫を行い、また、部下からのフィードバックを受ける際にも業務全体を意識して確認しています。

学びはどんな感じ？ これまでの学習を通じて、データ分析の基礎から実践的な活用方法まで、一連の流れを体系的に学ぶことができました。単なるデータ処理にとどまらず、どのように課題を設定し、仮説を立て、検証するかという思考プロセスの重要性を改めて実感しました。 重要な点は何？ 学習内容を振り返る中で、自分にとって重要なポイントを再確認することができました。今後は、業務の提案文書作成時に、分析を活用して根拠を明確に示す取り組みを進めたいと考えています。また、日頃から目にするデータがどのように役立つかを意識する習慣を身に付けたいと思います。 次への一歩は？ さらに、知識の定着を図るため、学習を終わらせずに統計検定の取得を目指すとともに、業務での分析においては各種フレームワークを適用し、実践で活かしていきます。具体的には、営業店の業務負荷の要因分析を実施し、仮説を立ててデータに基づく検証を行いたいと考えています。

分析計画の狙いは？ MECEを意識して分析計画を立てることの重要性について学びました。分析はまず大局的な視点から始めることが大切です。傾向を掴んだとしても、それが必ずしも正しいとは限りません。そのため、正確性を確認するために、必要に応じてさらに詳細に分解する必要があると感じています。 分解の意味は何？ 実際に行っているデータ分析について考えたところ、MECEを満たしているようではあったものの、それを意識的に行うことはできていませんでした。分析のスタートポイントとして分解を意識して、分析計画を立てる必要があると強く感じました。 感覚分析の問題点は？ これまでの分析は感覚的に行っていた部分がありました。分析計画は立てていましたが、分解に着目するということが不足していました。解がスタート地点であることを学んだので、今後は分析計画の段階で、MECEなど今回学んだロジックに沿って計画が立てられているかを確認していきます。

適切な思考法を身につけるには？ 何かを考える際には必ずバイアスがかかります。これを避けるために、適切な思考法を身につける必要があると実感しました。仕事の場面でも、自分の考えやその内容が網羅的で適切なのか、常に確認する必要があると感じています。クリティカルシンキングを学ぶことで、各タスクにおける抜け漏れを防ぎ、本質的な課題や論点について深く考えられるようになりたいです。 クライアント課題の本質に迫るには？ 特にクライアントの課題を解決する際には、表面的な問題だけでなく、本質的な課題は何かという問いを常に考え、それを行動に移せるようになりたいと考えています。また、思考の偏りを避けるために、適切なロジカルシンキングの方法を身につけたいです。 仮説を改善し続けるために さらに、常に自身の仮説を改善するポイントがないかも考え続け、短絡的な思考に陥らず、網羅的にかつ本質的な問いを常に考えられるようにしたいと思います。

Ｂ／Ｓの基本は？ Ｂ／Ｓについて大雑把に把握することが重要であると学びました。5つの箱に分けた後、そのバランスを確認することがポイントだと知ったことは、大きな学びでした。また、Ｂ／Ｓにも業種ごとのビジネスモデルの違いが現れること、特徴を掴む方法の一端を理解できたのも良かったです。 決算情報はどう把握？ 具体的には、取引先の決算発表時や新聞で気になる会社の資金調達のニュースが出たとき、夜の報道番組で企業業績の好調・不調が放送された際に、各社の資産が流動・固定のどちらが多いのかを予測するようにしています。 日々の学びは？ 定期的にＢ／Ｓに触れることで、自分の頭でビジネスモデルと関連付ける癖を身に付けたいと考えています。毎日新聞を読んでいるので、決算発表や資金調達、減価償却といった単語を目にしたときには企業名をストックし、夜や週末時間がある際にその企業のIR情報を確認する予定です。

整理の成果は？ ピラミッドストラクチャーを活用して自分の考えを整理することで、新たな発見があることを実感しています。考えを深掘りすることにより、自分が設定した仮説が正しいかどうかを再確認することが可能です。また、伝え方の組み立てとしても非常に有効で、これまでの意思決定がより明確に見える学習となりました。 構成の見直しは？ 例えば、ポイントを作成する際には段階を踏んで進めていましたが、自分の考えを同じように組み立てることができていないことに気づきました。プロジェクトが進行している現場でも、もう一度自分の考えをピラミッドストラクチャーを使って見直したいと思います。 プロジェクトで何が？ まずは、現在進行中のプロジェクトを題材にして学んでいきたいと考えています。深掘りすることで新しい考えが生まれるかもしれませんし、どのように伝えたらよいかをさらにわかりやすくできるのではないかと思います。

読み手へどう配慮？ 読み手への配慮について学びました。文章を書く際、誰に向けて何を伝えるのかを明確にし、タイトルや見出しを工夫して関心を引くことが重要です。また、色や余計な装飾を避け、読み手に負担をかけないよう心がけます。 知識はどう活かす？ この知識は、マニュアルや会議のアジェンダを作成するときに役立つと感じました。特に、初めて使用するシステムの説明などでは、大きな言葉を避け、伝えたいポイントを事前に整理することが重要です。さらに、読み手の視点やフォントの細部にまで配慮し、最低限のすり合わせで理解してもらえるよう準備します。 資料準備の進め方は？ 具体的には、まず誰向けの資料なのか、何を伝えたいのか、会議終了時のゴールなどを大枠で紙に書き出します。その後、逆の立場に立って、説明の順番が適切かどうかを確認します。最後に、時間を決めて、集中的にまとめ上げる時間を作ることが大切です。

問いとイシューの関係は？ 問いとイシューについて、これまでは別々の意義があると考えていましたが、問いをイシューと捉えると考えやすくなると感じました。問題解決や課題解決の書籍を読む際、課題と問題の違いについていつも悩んでいましたが、あまり重点を置くポイントではなかったのかもしれません。 分解のポイントは？ これまでもある程度、事象の分解はできていたと思いますが、上位の階層を見落として指摘されることが多かったように思います。思考を行う際は、単に分解するだけでなく、上位階層を意識して進めるようにしたいと考えています。 全体構造は把握できた？ 日常の中でピラミッド構造を意識し、分解だけでなく、さらに上位の階層への遡上に取り組むことで、大局的な見落としがないか確認したいと思います。また、取り組んでいる課題については、早い段階で状況報告を行い、視点の見落としがないかを確認するよう心がけています。